為替手数料、オプション取引とは何か?

4月16日にスタディングを通して、学んだことをシェア。これから、毎日シェアしていきます。FP2級合格を目指して頑張っています。5月26日に試験があります。

外貨建て商品の取引
取引をするためには、外国証券取引口座を開設する必要がある
外貨取引では、為替手数料が発生する。その手数料は金融機関ごとに異なる

為替手数料
TTSは銀行から見た外貨の売り相場
TTB=銀行から見た外貨の買い相場

外貨に変える時、戻す時どちらの場合でも手数料を取られる。

外貨預金と外貨建てMMFの違い

外貨預金は雑所得(雑所得)
外貨建てMMFは譲渡所得(申告分離課税)

金融派生商品

オプション取引の種類
オプション取引とは、あらかじめ定めた将来の時点で、予め定めた価格で「売る権利」または「買う権利」を取引する

コールオプション
買う権利。こちらは権利を放棄することも可能。オプション料は入ってこない。

プットオプション
売る権利。
売り手は買い手の権利行使に応じなければならない。

ヨーロピアン・タイプ
満期時しか権利を行使できない
アメリカン・タイプ
満期までいつでも権利を行使できる。その他にもいろいろなタイプがある

先物取引
将来の決められた時点での売買について、現時点で取り決めた価格で売買することを契約する取引。
価格を決めておけるが、必ず取引をしなければならない。
取引をする際は、証拠金を支払わなければならない。

期待収益率
複数の可能性が考えられる投資案件について、平均的に期待できる収益率のこと
期待収益率=上昇の場合+横ばいの場合+下降の場合

生起確率

金融商品と税金セーフティーネットの関連法規

金融商品と税金

利子所得
20%の源泉分離課税(所得税15%、住民税5%)
債券の税金

利付債券
 所得税

株式投資信託の税金(J-REITも含まれる)

普通分配金
投資している間に価値が上がった場合の話。
特別分配金
非課税

預金保険制度
預金者1人あたり元本1000蔓延とその利息まで保証すること。
対象は普通預金、当座預金、定期預金などゆうちょ銀行の貯金
対象外は外貨預金、投資信託

関連法規
消費者契約法

保護の対象は個人
重要事項の誤認や困惑させる行為を受けた場合は、契約を取り消しできる。

金融商品販売法

保証の対象は個人と事業者。
重要事項の説明義務違反
元本保証がないこと、仕組みの重要な部分、権利行使期間の制限。
不確実事項を断定

最後に

みんなで通勤講座(Studying)を使って、勉強しましょう。